監督指針 - 2020.10.02 ■金融庁「顧客本位／原則」改訂案、「監督指針」改正案を公表、「原則」の充実［２０２０年９月２５日］

法令・指針等：金融庁

III －３－１－３組織犯罪等への対応• III －２－３－１－５監督手法・対応• 最後に、フォローアップについては、顧客の意向に応じ、最適なポートフォリオを維持しているか否かを確認するという観点から、定期的にまたは必要に応じて行われるべきものといえます。

顧客本位の業務運営に関する原則、監督指針改定の概要と実務への影響（前半）

III －２－３金融サービス利用者相談室で受け付けた情報のうち、いわゆる貸し渋り・貸し剥がしとして提供された情報に係る監督上の対応• III －２－１－４－４その他• このように、日常生活で用いる言葉（分別管理など）を組み合わせることで、保険特有の専門用語が作られている場合、そこからの出題可能性も高いと考えられます。

アクチュアリー第２次試験対策（監督指針の改正）

II －２－３早期警戒制度• III －３－９－１－３プロジェクト管理（プロジェクトマネジメント）の重要性• III －３－３－３－３監督手法・対応• 貸出条件緩和債権関係Ｑ＆Ａ（平成21年６月26日）• もっとも、金融事業者のビジネスモデルや営業戦略によって、その実施の有無・内容・水準が大きく異なることに加え、顧客自身がどのようなフォローアップを望んでいるかによっても実施の適否・頻度・内容が異なると考えられますので、顧客が支払う費用等の範囲内でどのようなフォローアップメニューを用意するかを検討していくことになると考えられます。

2020.10.02 ■金融庁「顧客本位／原則」改訂案、「監督指針」改正案を公表、「原則」の充実［２０２０年９月２５日］

III －11－３－３監督手法・対応• VIII －４－２－７－３所属銀行の説明書類等の縦覧• VIII －３－４兼業承認申請に係る事務処理• II －３－２－１与信取引等（貸付契約並びにこれに伴う担保・保証契約及びデリバティブ取引）に関する顧客への説明態勢• III －１－２主な着眼点• V －５－７保険仲立人の体制整備義務• III －６－２－３監督手法・対応• 2020年3月末時点において、金融事業者によるこれらの取組の実施状況は次のとおりであり、金融業界において顧客本位原則に基づく取組が着実に浸透していることがわかります。

主要行等向けの総合的な監督指針：金融庁

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金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針：金融庁

金融先物取引業者向けの総合的な監督指針（平成19年９月30日廃止）• VIII －３－４－３その他• 金融上の行政処分について• II －３－６報告態勢• V －４－１他の保険募集人との関係• III －３－２照会に対する回答方法• III －１－５預金保険機構が行う検査との連携• III －２－１－３－４命令区分の根拠となる自己資本比率又はレバレッジ比率• II －１－３品質管理• III －２－３－２－３不良債権処理と企業再生（産業と金融の一体的再生）• III －２－６資産運用限度• 是非、PDFファイル等における「検索機能」をフル活用しながら、「自己責任（原則）」や「健全性」といった用語を含めて、自作の「穴埋め問題」を作成されると良いでしょう。

中小企業庁：「事業協同組合等の共済事業向けの総合的な監督指針」の一部改正及び「共済事業を行う事業協同組合等に係る検査マニュアル」の改正について

VIII －３－２－３－１－１許可番号• III －11－６損失吸収力等の充実• III －４－５アームズ・レングス・ルール• II －２－２－１統合的なリスク管理• III －６－３意見交換制度• II －２－３持続可能な収益性と将来にわたる健全性• III －11－２再建・処理計画の策定等• VIII －５－２－３銀行代理業者の原簿の閲覧に係る留意事項• III －４－１基本的役割• このように、顧客本位原則は法令ではなく、その適用を受けるか否かを選択することができ、また、その適用を受けることにしたとしても、各原則の内容を実施するか否かに裁量が認められ、これに違反したとしても金融庁による行政処分の対象となるわけではない、という特徴があります。